Finance and Risk

Letterlijk betekent Customer Due Diligence ‘gepaste zorgvuldigheid’. Customer Due Diligence staat ook wel bekend als het ‘know your customer’ (KYC)- of ‘ken uw klant’-beginsel: wie is uw cliënt, maar ook: wie zijn de eigenaren, kan de klant een risico vormen en waarvoor wordt de zakelijke relatie gebruikt?

CDD is dan ook gericht op een integere beleidsvoering, waarbij organisaties en bedrijven moeten weten met wie ze zaken doen. Zo voorkomen zij dat ze zaken doen met frauduleuze en criminele partijen.

Lees alles over CDD analist

Het woord compliance of compliancy komt voort uit het Engelse woord ‘to comply’, wat ‘gehoorzamen’ of ‘zich er naar schikken’ betekend. Tegenwoordig wordt Compliance gebruikt als vakterm voor de naleving van alle wet- en regelgeving in een organisatie. Vooral financiële bedrijven hebben te maken met compliance regels. Zo is er bijvoorbeeld wetgeving op het gebied van het voorkomen van fraude, voorwetenschap en witwassen en terrorismefinanciering.
 

Waarom is compliance belangrijk?

Compliance is een belangrijke term. Jaarlijks wordt deze wet- en regelgeving herzien. Het niet naleven van de geldende wet- en regelgeving kan gevolgen hebben voor de betreffende organisatie. De Autoriteit Financiële Markten (AFM), de Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) zien streng toe op de naleving van de wet- en regelgeving. Zij kunnen een vergunning intrekken of een geldboete opleggen als een bedrijf hier niet aan voldoet. 
 
Organisaties moeten dus goed geïnformeerd zijn over de wetten en regels die gelden in de sector waarin zij werkzaam zijn.

 

Lees hier meer over Compliance.

Je hebt de term vast weleens voorbij horen komen, maar je hebt misschien geen idee wat een compliance officer nou eigenlijk doet. Een Compliance Officer zorgt ervoor dat de wet- en regelgeving wordt nageleefd. Waar dat nou precies over gaat, leggen we je verder uit. 

Wat doet een Compliance Officer?

Een compliance officer zorgt er dus voor dat een bedrijf voldoet aan alle regels die relevant zijn. In de financiële dienstverlening gaat het hier om de invoering en naleving van regels die bedrijven en instellingen krijgen opgelegd van de overheid of financiële toezichthouders als De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Een compliance officer heeft een gevarieerd takenpakket. Een takenpakket waar veel vrijheid bij komt kijken en vol met uitdaging zit. Een compliance officer kan vaak ook zelf een eigen planning maken. Wat dus erg belangrijk is voor de werkzaamheden van een compliance officer, is dat deze persoon alles afweet van de geldende (internationale) wet- en regelgeving.

Deze zijn continue in verandering en blijven toenemen, waardoor het belangrijk is dat een compliance officer goed op de hoogte is van de nieuwe ontwikkelingen omtrent de wet- en regelgeving. Een compliance officer geeft advies aan de hand van de regelgevingen. Dit kan zijn over de interne regelgeving van het bedrijf, bij transacties en gedragingen van de werknemers, het opstellen van een compliance-risicoanalyse en nog veel meer.

Waar werkt een Compliance Officer?

Een compliance officer werkt voornamelijk bij financiële instellingen zoals banken of verzekeraars. Veel grote bedrijven hebben tegenwoordig vaak zelf ook een eigen compliance afdeling. Ook werkt de persoon veel samen met andere afdelingen en personen. Het is mogelijk dat hij een onafhankelijke rol bekleed als adviseur van een instelling, maar hij kan ook in dienst zijn van het bedrijf.

Een hypotheek acceptant is iemand die nieuwe hypotheekaanvragen verwerkt. Deze persoon beoordeelt de risico’s van zo een aanvraag en beslist (mee) of de hypotheek verstrekt kan worden.

 

Bekijk onze hypotheek acceptant vacatures.

KYC staat voor “Know your Customer”. Als KYC Analist spoor je witwaspraktijken en andere financiële fraude op. Je werkt voor banken en andere financiële dienstverleners. Zij zijn namelijk verplicht om hun klanten te controleren op verdachte transacties. Samen met een team van ervaren Compliance-specialisten doe je er iedere dag alles aan om ervoor te zorgen dat het klantenbestand van de bank zuiver blijft. KYC gaat dus echt over het monitoren en beoordelen van klantdossiers en geldstromen.

Bij de onderstaande instanties kun je onder andere aan de slag gaan:

• ING,
• Rabobank,
• ABN AMRO,
• De Volksbank,
• Handelsbanken,
• Van Lanschot
• of een verzekeringsmaatschappij.

Het is maar net waar jij als KYC Analist het beste tot je recht komt. Dankzij de verschillende bronnen die je gebruikt voor je onderzoek, krijg je al snel een goed beeld van wat het doel is van een klant en of er bij samenwerking een reputatierisico ontstaat voor onze de desbetreffende financiële instelling Je toetst niet alleen klanten tijdens de onboarding. 

Ervaring leert namelijk dat het ook voorkomt dat bestaande klanten met wie de bank al langer zakendoet, een risico kunnen worden voor de bank. Periodieke reviews en alert driven reviews horen daarom ook bij jouw werk.

Hoe vind je vacatures als KYC-analist?

Zoals jij je als KYC-Analist, CDD analist, AML Expert of Wholesale CDD Expert inzet bij onze opdrachtgevers, zo zetten wij ons in voor jou. Gedetacheerd worden door Brunel Finance & Risk betekent namelijk dat je bij ons in dienst treedt. Bij ons draait het om jou, dus wij houden altijd een oogje in het zeil. Hoe dat eruit ziet? Je hebt je eigen Brunel-consultant die jou begeleidt, contact met je houdt, nieuwe projecten voor je vindt en jouw carrière en ontwikkeling vooropstelt.

Kijk hier voor onze laatste KYC vacatures.