Werken als Financieel adviseur

Brunel kantoor Amsterdam

Ben je altijd al goed geweest in sparen, heb je je geldzaken netjes op orde en kunnen vrienden bij jou terecht voor advies over beleggen? Overweeg dan eens een baan als financieel adviseur. Lees hier welke competenties je in huis moet hebben, wat voor verschillen er binnen de functie zijn en ontdek of een baan als financieel adviseur bij je past!

Wat doet een financieel adviseur?

Iedereen heeft ze weleens gehad: vragen over hun financiële situatie. Je hebt je droomhuis gevonden en wilt weten of je dit kunt betalen. Of je vraagt je af of je, wanneer je met pensioen gaat, voldoende hebt opgebouwd om rond te komen. Niet zomaar vragen en het antwoord is ook niet altijd simpel. Als financieel adviseur help jij je klanten aan advies over deze zaken. Je brengt hun wensen, behoeften en situatie in kaart en adviseert daarna over de mogelijke financiële producten. Dit kan het voorleggen van een hypotheek zijn, uitleg geven over beleggen of adviseren welke verzekering het best bij iemand past.

Carline van Gorsel werkt via Brunel al Financieel adviseur. Lees hier wat zij er leuk aan vindt. 

Welke soorten financiële adviseurs zijn er?

Er zijn verschillende vormen van advies of begeleiding. Met één belangrijke missie in het achterhoofd: een gezonde financiële toekomst voor iedere klant. Het belangrijkste onderscheid is te maken tussen wonen, vermogen en verzekeringen.

Financieel Adviseur Wonen

Als Hypotheekadviseur ben je voor de klant de belangrijkste partner in het vertalen van complexe woonvragen in een passend product. Een nieuw huis kopen is vaak een spannende ervaring en een grote investering. Je bekijkt de financiële situatie van jouw klant en bemiddelt tussen hen en de hypotheekverstrekker. Dit kan voor particulieren, ondernemende en private banking klanten zijn, voor een nieuwe hypotheek of voor een aanpassing in een al bestaande hypotheek.

Lees hier meer over het ontwikkelpad van een Financieel Adviseur Wonen bij Brunel.

Financieel Adviseur Vermogen

Als beleggings- of vermogensadviseur ben je op de hoogte van alle laatste economische ontwikkelingen. Met behulp van deze kennis adviseer je klanten en bedrijven hoe ze het beste hun geld kunnen beleggen. Wanneer je belegt, investeer je voor een bepaalde periode je geld in aandelen of obligaties van een bedrijf. Vermogen is aantrekkelijk voor heel veel partijen, je kunt er dan ook alle kanten mee op. Maar welke keuzes zijn voor deze klant het aantrekkelijkst en zorgen dat zijn of haar vermogen groeit? Een vermogensadviseur geeft inzicht in de verschillende opties en risico’s en adviseert welke belegging het beste bij iemand past.

Lees hier alles over het ontwikkelpad van een Financieel Adviseur Vermogen bij Brunel.

Financieel adviseur Bijzonder Beheer

Soms kun je door omstandigheden een lening, zoals bijvoorbeeld je hypotheek, niet meer betalen. Een schuld kan een enorme impact op je leven hebben. Vooral als je er zelf niet meer uitkomt en de schuld blijft oplopen. Op zo’n moment word je als financieel adviseur Bijzonder Beheer (of: schuldhulpverlener) ingeschakeld. Je helpt overzicht te brengen in de financiën van de klant en helpt de klant voorkomen dat de achterstand verder oploopt. Of beter nog, wordt weggewerkt.

Lees hier alles over het ontwikkelpad van een Financieel Adviseur Bijzonder Beheer bij Brunel.

Financieel adviseur Verzekeringen

Je kunt voor vrijwel alles een verzekering afsluiten. Maar hoe weet je nou welke het best aansluit op jouw situatie en daarbij de voordeligste premie heeft? Hiervoor schakel je een verzekeringsadviseur in. Een verzekeringsadviseur weet alles over de meest voordelige premies en verzekeringen, maar ook van financiële risico’s en verplichtingen die aan jou situatie hangen. Ze brengen deze risico’s in kaart en bieden daarvoor passende oplossingen. Dit kan advies zijn over een pensioenregeling voor een werkgever, maar ook voor een overlijdensrisicoverzekering voor een particulier.

Welke competenties moet je in huis hebben?

Als Financieel adviseur geef je klanten een warm welkom en maak je verbinding zodat zij zich op hun gemak voelen. Het is dus belangrijk dat je je goed kunt inleven in anderen. Naast goed luisteren, weet je ook de juiste vragen te stellen zodat je de situatie van een klant goed helder krijgt. Je bent dus van nature zorgvuldig aangelegd. Daarna leg je complexe materie op een begrijpbare manier uit. Goede communicatie skills zijn daarom een must!

Hoe word je financieel adviseur?

Financieel adviseur word je door een opleiding in een financiële of economische richting te volgen. Zoals bijvoorbeeld hbo-accountancy, economie en recht of wo-bedrijfseconomie. Maar soms kun je ook met een ander mbo-/hbo diploma aan de slag. Wat wel belangrijk is, is dat je je Wet op financieel toezicht diploma (of: Wft diploma) haalt. Een Wft diploma is verplicht voor iedereen die financieel advies geeft in Nederland. Je begint altijd met Wft basis, hierna kun je je in diverse richtingen specialiseren.

Bij Brunel denken we graag met je mee over jouw ontwikkel- en doorgroeimogelijkheden. Zo heb je een persoonlijk opleidingsbudget tot je beschikking voor bijvoorbeeld het behalen van Wft-certificaten, maar ook voor studies als ESMA/MiFiD of FFP. Samen met je persoonlijke Consultant kijk je naar wat je nog mist of waar je naartoe wil, waarna je de keuze maakt uit het opleidingsaanbod vanuit Brunel of diverse gerenommeerde instituten buiten Brunel, zoals Lindenhaeghe en NIBE-SVV.

Bekijk hier welke openstaande vacatures we momenteel hebben voor Financieel Adviseur.

Wat zijn de voordelen van werken als financieel adviseur bij Brunel?

De financiële dienstverlening is altijd in beweging. Dus als je op zoek bent naar een kans om mee te groeien met de dynamische wereld van banken, grote corporates, hypotheekverstrekkers en verzekeraars, dan heeft Brunel Finance & Risk je heel wat te bieden. Zo kun je als startende professional, medior of senior expert aan de slag bij bedrijven als ING, Rabobank, ABN AMRO, Achmea, Nationale Nederlanden, Friesland Campina of Philips. Op detacheringsbasis, want zo heb jij de flexibiliteit van verschillende opdrachtgevers en projecten én de zekerheid van één contract bij Brunel. Naast het opdoen van een bak aan ervaring, kom je terecht in onze Personal Finance Community.

Community

De Brunel Personal Finance Community is een groot, sterk netwerk met gelijkgestemde specialisten binnen het domein particulier financieren. Door verbinding te creëren dagen specialisten elkaar uit op zowel inhoudelijke als competentiegerichte vraagstukken. Dit alles draagt bij aan de verdere ontwikkeling van zowel de specialist als individu als die van de community en de organisaties die hierbij zijn aangesloten. Brunel heeft een groot netwerk bij banken, verzekeraars, vermogensbeheerders en andere financiële instellingen. De specialisten binnen de community zijn actief binnen de domeinen Wonen, Vermogen, Schuldhulp en Project- en Procesmanagement Financieren. Zo brengt iedereen zijn eigen expertise mee, waar we met z’n allen van kunnen leren en profiteren.

Blogs

Omdat het belangrijk is om bij te blijven met ontwikkelingen (én natuurlijk hoe het je collega’s ver... “Het menselijke in een financiële wereld, dat geeft mij voldoening.” Carline van Gorsel vertelt over haar werk als Financieel Adviseur. Op de vraag of ze een typische millennial is, moet ze lachen. Maar Dence Burnet (“hallo, aangenaam!”... Na de Hogere Hotelschool werkt Martijn Stötefalk als Senior Sourcing Consultant Insurance & Banking ...