Witwaspraktijken, verdachte cryptotransacties en terrorismefinanciering: iets waar we het liefst ver weg van blijven. Om dat te bewerkstelligen houden Transactie Monitoring Analisten vinger aan de pols. Zo ook Noortje Zwaans die in opdracht van Brunel bij één van de grootbanken werkt. Maar wat houdt haar baan nu precies in?
Vertel: wat houdt jouw werk in?
In mijn rol als transactie monitoring analist bekijk ik transacties die ‘uitvallen'. Dat houdt in dat er bepaalde transacties bij onze bestaande klanten zijn, die er door het systeem uitgefilterd worden, omdat ze afwijken of opvallen. Dat kan bijvoorbeeld het gevolg zijn van opvallend grote opnames of stortingen. En die kunnen op hun beurt wijzen op witwaspraktijken of terrorismefinanciering.
En dan?
Wij vervullen als het ware een poortwachtersrol. Als een opvallende transactie door het transactiefilteringssysteem wordt onderschept, dan moeten wij dit verder uitzoeken. Aan de hand van verschillende informatiebronnen onderzoeken wij of de transacties passend zijn bij het beeld dat wij hebben van de klant. Moet de klant verder onderzocht worden of moet een andere afdeling hier verdiepend onderzoek op doen? Of moeten we zelf navraag doen bij de desbetreffende klant?
Zou je dat niet graag zelf willen doen?
Nee hoor, ik vind het juist heel boeiend dat ik aan zoveel verschillende dossiers werk en dat ik zoveel verschillende transacties zie. Dat houdt het werk voor mij juist dynamisch. Het houdt me scherp. Elk nieuw scenario betekent ook weer nieuwe kennis vergaren en blijven leren. Dat wat je leert, kan je je ook gelijk weer toepassen in je werk.“Als je op een cryptotransactie stuit is het echt een puzzel om uit te zoeken voor welke koers er is gekocht en verkocht. Maar om dat tegenover elkaar af te zetten is wel een heel mooie uitdaging.”
Noortje Zwaans
Hoe houd je je kennis up to date?
Door kennissessies, cursussen, trainingen en door zelf de actualiteit heel goed in de gaten te houden. De bank organiseert wekelijkse kennissessies, waar we bijgeschoold worden over een bepaald onderwerp. Vanuit Brunel heb ik ook al een aantal mooie cursussen mogen volgen. Zoals het opleidingstraject tot CDD Analist; in die opleiding zitten veel aspecten die we bij transactiemonitoring ook toepassen. Ook heb ik de cursus WFT Basis (Wet Financieel Toezicht) afgerond. Scholing is hard nodig binnen dit vakgebied. De regels en de actualiteit veranderen zo snel. Het kan echt elke week anders zijn.
Zijn er aspecten van je werk waar je jezelf wel in zou willen verdiepen?
Tijdens mijn studie criminologie vond ik witwaspraktijken en witteboordencriminaliteit al erg interessant. Ook boeit crypto me, maar het is ook lastig. Als je op een cryptotransactie stuit is het echt een puzzel om uit te zoeken voor welke koers er is gekocht en verkocht. Maar om dat tegenover elkaar af te zetten is wel een heel mooie uitdaging.
Deze nieuwe ontwikkelingen vragen telkens weer om nieuwe en snelle kennis. Wat dat betreft ben ik nog lang niet uitgeleerd. Ook zullen compliance-afdelingen steeds up-to-date moeten blijven met de snelle ontwikkelingen op financieel en maatschappelijk gebied. Dit houdt het vakgebied dynamisch en interessant. Het lijkt mij een mooie uitdaging om in de toekomst bijvoorbeeld deel uit te mogen maken van een team dat beleid creëert op dit gebied.