‘Compliance is meer dan alleen het toepassen van regels. Soms zul je door rood moeten rijden om een botsing te voorkomen’

Arjen Smallegange (52) is al geruime tijd actief als interim-manager en consultant in de financiële sector. Tot voor kort was hij werkzaam bij de Rabobank als projectmanager in het KYC-domein. Daar initieerde hij een groot project samen met Brunel om nieuwe KYC-analisten te werven en op te leiden. Na afronding eind 2020 begon Arjen in 2021 vanuit Brunel als Senior Manager KYC/CDD bij ABN AMRO. 'Ik hou ervan om in een vakgebied werkzaam te zijn dat continu in ontwikkeling is. Als Compliance Specialist moet je daardoor blijven groeien in het vak. Je moet natuurlijk op de hoogte zijn van de wet- en regelgeving, maar er komen veel meer vaardigheden bij kijken. Brunel helpt je om die vaardigheden te ontwikkelen.’

‘Voorheen had ik nooit gedacht dat compliance iets voor mij zou zijn. Ik stond aan het begin van mijn carrière in de financiële sector en werkte in een commerciële rol bij ING Groep. Na een periode bij een consultancybedrijf in de financiële sector en verschillende interim-functies, ben ik via mijn netwerk terechtgekomen als projectmanager bij de Rabobank. Dat was in 2011. Zonder achtergrond in compliance, heb ik toen ook projecten opgepakt op het gebied van customer due diligence (CDD). Ik weet zeker niet alles, maar ik sta er wel altijd voor open om nieuwe dingen te leren. Die houding heeft mij gebracht waar ik nu ben.’

‘Het vakgebied maakt continu veranderingen door. Tien jaar geleden werd er heel anders naar compliance, en specifiek KYC, gekeken. In de commercie deden wij het er een beetje bij. Compliance werd als lastig gezien. Banken gingen ervan uit dat ze wel wisten wie hun klanten waren. Ze deden met de meeste klanten immers al lang zaken. Witwaspraktijken? Nee, daar zouden hun klanten vast niet bij betrokken zijn. Gaandeweg werd compliancesteeds belangrijker en werd het meer omarmd.Ook omdat vanuit de wet druk werd uitgeoefend om de controle te verbeteren. Het vakgebied ontwikkelde zich van een focus op regels en controles naar een andere manier van werken. Er ontstond een intrinsieke motivatie om te komen tot een integere bedrijfsvoering.’

‘Veel financiële instellingen kwamen er door deze ontwikkeling achter dat ze hun klanten eigenlijk helemaal niet zo goed kenden. Ze ontdekten dat ze door de juiste vragen te stellen meer over hun klanten te weten konden komen. Deze kennis van de klant was niet alleen belangrijk voor compliance, maar ook vanuit commercieel perspectief. Als je weet wie je klant is, kun je hem namelijk ook beter bedienen. Toen werd het pas interessant voor de commerciële afdeling: het mes begon namelijk aan twee kanten te snijden.’ 

‘Het vakgebied van compliance is complex en de veranderingen zullen de komende tijd alleen maar doorgaan. Voor mij maakt dit het werk juist heel interessant. Ik leer continu nieuwe dingen omdat de ontwikkelingen zo snel gaan. Ik denk dat er de komende jaren veel zal veranderen door de verdere automatisering en de big data-revolutie. Hiervoor zal samengewerkt moeten worden met specialisten op het gebied van IT. Met hun hulp kunnen wij de systemen bouwen om al deze data te analyseren en zo beter te monitoren. Zo kunnen wij voorspellingen doen op basis van standaardafwijkingen.’

‘De kennis van een Compliance Specialist blijft nodig en zal gebruikt worden om software beter en slimmer te maken. Het is aan de specialist om erop toe te zien dat de data-analyse die deze systemen uitvoeren betrouwbaar is. Een Compliance Specialist moet tevens bepalen welke data aan zo’n systeem moeten worden gegeven en hoe de data die het systeem levert, moeten worden geïnterpreteerd. Specialisten moeten hiervoor op de hoogte zijn van de wet- en regelgeving. Op dat vlak verandert er niets. Alleen zal het vakgebied er anders uitzien, omdat er meer hulpmiddelen voor handen zijn. Voor specialisten betekent dit niet per se dat het makkelijker wordt. Ik denk juist dat het complexer gaat worden. Zij zullen immers met deze systemen moeten kunnen omgaan. Je moet voorkomen dat je ergens aan een knopje draait en niet meer weet wat er met de data gebeurt. Als Compliance Specialist moet je dus weten hoe de systemen werken. Anders heb je niets aan zo’n hulpmiddel.’