Junior/Medior Specialist Klantoffboarding

De kranten staan er vol mee: drugscriminaliteit, mensenhandel, (faillissementsfraude) en ga zo maar door. Wat met deze activiteiten “verdiend” wordt zal op enig moment witgewassen worden. De opdrachtgever beschikt over geavanceerde systemen om juist die opvallende transacties op rekeningen te kunnen detecteren.

Binnen Klantoffboarding behandel je de klanten met het hoogste risicoprofiel en beoordeel je of de geconstateerde risico’s voldoende grond zijn om de dienstverlening met de klant te beëindigen. Hiervoor kijk je onder andere naar de impact voor de klant en de bank, de juridische basis maar ook kritisch naar de kwaliteit van het voortraject. Uniek bij deze opdrachtgever is dat bij Offboarding alle CDD risico’s voorbij komen. Denk bijvoorbeeld aan; mediasignalen, sancties, AML, en complexe structuren. Een betere manier om jouw kennis te vergroten is er toch niet?
Hoe ziet jouw dag eruit?

• Gezamenlijke dagstarts, waar loop je tegen aan en waar kunnen wij elkaar helpen?
• Het voeren van (telefonische) klantgesprekken waarbij je niet schroomt om dekritische vragen te stellen.
• Het analyseren van alle beschikbare informatie om tot een juridisch oordeel te komen om wel of niet afscheid te gaan nemen van een klant.

Voorbeelden uit de praktijk

• Is het een klant die past binnen de risk-appetite van de Rabobank?
• Zo niet, hoe ga jij de klant/advocaat/rechter uitleggen waarom niet?
• Welke producten zeg je op en binnen welke termijn ga je dit doen en waarom?
• Deze vragen verwerk je in een advies waarna wordt besloten of het door jouvoorgestelde advies redelijk is en de klant niet onevenredig treft.

Op deze manier kan jij vanuit Klantoffboarding bijdragen aan de uitvoering van de poortwachtersrol van de Rabobank! Klantonboarding- & Offboarding zorgt ervoor dat de opdrachtgever alleen zaken gaat doen met integere klanten. Hier vindt de eerste en essentiële poortwachterscheck plaats en wordt besloten of een potentiële klant deze eerste poort mag passeren. Ook wordt hier gerealiseerd dat er daadwerkelijk afscheid wordt genomen van klanten waar integriteitskwesties een onacceptabele omvang hebben gekregen. De CDD-loop wordt zo gesloten. Daarmee wordt een betrouwbaar FEC-proces vormgegeven.

• Je bent bij voorkeur in het bezit van minimaal een hbo-diploma; bedrijfs-(economisch), juridisch of criminologie. Indien je reeds ervaring hebt met CDD wordt er coulant omgegaan met de diploma-eis.
• Je snapt hoe zakelijke relaties en organisatiestructuren in elkaar zitten.
• Mimimaal twee jaar relevante CDD werkervaring.
• Bij voorkeur bancaire werkervaring en kent de systemen binnen de bank (i.e. Siebel).
• Je hebt analytisch vermogen, je weet tot de kern te komen maar bent bovenalleergierig.
• Je bent flexibel, gedreven en wilt graag exact weten hoe de vork in de steel zit.
• Samen met ons ben je een harde werker die het beste uit zichzelf wil halen.
• Het Offboardingsteam is gevestigd in Utrecht waarbij thuiswerken de norm is.

• 32 tot 40 uur per week.
• Binnen Offboarding kom je in een jong en dynamisch team.
• Naast werken ook tijd voor plezier met je collega’s!
• Ruimte om mee te denken aan de verbeteringen binnen Offboarding.
• Maar zeker ook ruimte voor je persoonlijke ontwikkeling.

Droom jij er ook van om de beste te worden in jouw vakgebied? Of ambieer je die ene mooie functie? Wij kunnen je daarbij helpen! In onze Be Smart online leeromgeving vind je trainingen voor zowel hard en soft skills en werk je aan je eigen ontwikkeling.

Ontwikkel jezelf en leer van anderen binnen de Compliance community; een netwerk van Compliance officers, KYC managers en Compliance specialisten met gave sessies, events, webinars en ongedwongen borrels. Een plek om met elkaar en van elkaar te leren en elkaar beter te leren kennen.

Wij bieden jou een op maat gemaakt specialist compliance opleidingspad met begeleiding door ervaren Brunellers. Met ruim 500 verschillende opdrachtgevers in tal van branches is er volop variatie aan inhoudelijke opdrachten bij overheden, corporates en financiële dienstverlening om je ambities te verwezenlijken.